מרגישים שהכסף פשוט נעלם בסוף החודש?
בואו נעשה סדר ונחזיר לכם את השליטה.
ליווי פיננסי אישי לזוגות צעירים ולמשפחות, בשפה פשוטה ובלי ז׳רגון. תכנון תקציב, חיסכון פנסיוני, ייעוץ פיננסי לפני משכנתא ובניית תיק השקעות ראשוני — במרכז הארץ ובזום בכל הארץ.
בלי התחייבות. נכיר, נבין איפה אתם נמצאים, ונראה לכם בדיוק איך התהליך עובד.
- ליווינו כבר עשרות משפחות
- חברים באיגוד היועצים לכלכלת המשפחה
- ללא עמלות נסתרות
אם משהו מזה נשמע מוכר — אתם בדיוק במקום הנכון.
- אתם עובדים קשה, ובכל זאת בסוף החודש לא ברור לאן הכסף נעלם.
- אין לכם תמונה מסודרת — כמה באמת נכנס, כמה יוצא, ומה נשאר בצד.
- שיחות על כסף בבית הופכות למתח, ולפעמים לריב.
- לפניכם החלטה גדולה — משכנתא, דירה או ילד — ואתם לא בטוחים שאתם מוכנים אליה כלכלית.
- אתם מתכוונים להתחיל לחסוך כבר שנים — אבל איכשהו זה תמיד נדחה ל״חודש הבא״.
- יש לכם חשבונות, ביטוחים ותכניות מפוזרים — ואין לכם מושג אם הם באמת עובדים בשבילכם.
מה הופך את הליווי שלנו לאחר.
ליווי אישי שנמשך, לא פגישה חד-פעמית
רוב הייעוצים מסתכמים בפגישה אחת ובקובץ אקסל שנשכח אחרי שבוע. אנחנו לצידכם לאורך כל הדרך — מלווים, מדייקים ועושים התאמות לפי מה שקורה בחיים האמיתיים שלכם.
שפה פשוטה, בלי ז׳רגון
לא נציף אתכם במונחים מסובכים. נסביר כל דבר בגובה העיניים, כך שתבינו בדיוק מה אתם עושים ולמה — ותרגישו בטוחים בכל החלטה.
האינטרס שלכם, ורק שלכם
אנחנו לא מוכרים מוצרים פיננסיים ולא מקבלים עמלות מאף גורם. ההמלצות שתקבלו נקיות לחלוטין — מותאמות לכם, ולא למי שמשלם לנו.
במה נלווה אתכם.
תקציב משפחתי
נעשה סדר בהכנסות ובהוצאות, ונבנה תמונה ברורה שמראה לכם לאן כל שקל הולך.
חיסכון פנסיוני
נבדוק שאתם בדרך הנכונה לעתיד, ונוודא שאתם לא מפספסים כסף שמגיע לכם.
ייעוץ לפני משכנתא
לפני ההחלטה הכלכלית הגדולה בחיים — נעזור להבין כמה באמת אפשר להרשות, ולצאת לדרך בראש שקט.
תיק השקעות ראשוני
נכוון אתכם בצעדים הראשונים בעולם ההשקעות, בקצב ובסיכון שמתאימים לכם. ייעוץ והכוונה בלבד — ללא ניהול תיקים.
איך זה עובד — שלושה צעדים פשוטים.
- 1
נכיר ונבין איפה אתם
נתחיל מהבנה מלאה של המצב שלכם היום — הכנסות, הוצאות, התחייבויות ומטרות. בלי שיפוטיות, רק תמונה אמיתית.
- 2
נבנה תכנית שמתאימה לכם
נגדיר יחד מה באמת חשוב לכם, וניצור תכנית מעשית וברורה — לא תבנית גנרית, אלא משהו שמתאים לחיים שלכם.
- 3
נלווה אתכם לאורך הדרך
נמשיך ללוות, לדייק ולתמוך לאורך זמן — כדי שהשינוי יחזיק ושתשמרו על השליטה גם הרבה אחרי שהתחלנו.
מוכנים לראות איך זה נראה אצלכם?
לשיחת היכרות חינם
איך זה מרגיש כשהכסף סוף-סוף מסודר.
תארו לעצמכם את עצמכם בעוד כמה חודשים: אתם פותחים את חשבון הבנק בלי לחץ. אתם יודעים בדיוק מה נכנס ומה יוצא. יש לכם כסף בצד למקרה חירום, ותכנית ברורה לעתיד.
שיחות על כסף בבית כבר לא מתח — אלא חלק טבעי מתכנון משותף.
זה לא חלום רחוק. זו נקודת ההתחלה של רוב המשפחות שאנחנו מלווים.
מה אומרים עלינו.
משפחות שליווינו לאורך 8 שנים.
ממליצים עלינו לחברים ולמשפחה.
״הגענו אחרי שנים של תחושת בלגן. תוך חודשיים היה לנו בפעם הראשונה תקציב ברור, ובעיקר — הפסקנו לריב על כסף. זה שינה לנו את הבית.״
״לפני שלקחנו משכנתא ישבנו עם מצפן והבנו בדיוק כמה אנחנו יכולים להחזיר בלי להיחנק. יצאנו לדרך בראש שקט — וזה לא יסולא בפז.״
מי מאחורי מצפן.
אורי כהן, יועץ לכלכלת המשפחה וחבר באיגוד היועצים. ליוויתי עשרות משפחות וזוגות בנקודות מפתח — מהתחלת חיים משותפים ועד החלטות גדולות כמו משכנתא, חיסכון לילדים והתחלת השקעות.
הקמנו את מצפן מתוך אמונה פשוטה: לכל משפחה מגיעה תמונה ברורה של הכסף שלה, ויד מלווה שדואגת רק לה. אנחנו לא מוכרים מוצרים פיננסיים ולא מקבלים עמלות — האינטרס היחיד שלנו הוא שלכם.
שאלות ששואלים אותנו לפני שמתחילים.
אני קצת במינוס — ייעוץ כלכלי למשפחה זה בכלל בשבילי?
בדיוק בשבילך. רוב המשפחות מגיעות אלינו כשהן מרגישות שאיבדו שליטה — וזו נקודת ההתחלה הכי טובה לשינוי. בלי שיפוטיות, רק קדימה.
מה ההבדל ביניכם לבין יועץ השקעות?
יועץ השקעות מתמקד בכספים מסוימים בשוק ההון. אנחנו מלווים את התמונה השלמה של כלכלת המשפחה — תקציב, חיסכון, פנסיה והכוונה ראשונית בהשקעות — בלי למכור לכם מוצר.
ייעוץ פיננסי אונליין בזום זה אותו דבר כמו פגישה פיזית?
לגמרי. אנחנו מלווים משפחות מכל הארץ בזום, באותה רמת ליווי אישי — בנוחות שלכם ובלי לבזבז זמן על נסיעות.
מה בדיוק קורה בשיחת ההיכרות?
נכיר, נבין איפה אתם נמצאים, ונראה לכם איך התהליך עובד. בלי התחייבות ובלי לחץ.
מוכנים להחזיר לעצמכם שליטה?
השאירו פרטים, ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות — חינם ובלי התחייבות.
- בלי התחייבות
- אנחנו לא מוכרים מוצרים פיננסיים
- האינטרס היחיד שלנו הוא שלכם